写于 2018-12-04 07:02:07| 永利皇宫网址| 奇点

美国银行监管机构改变了众议院共和党人批评的政策

华盛顿(路透社) - 美国监管机构希望银行切断与风险客户的联系必须以书面形式通知银行,联邦存款保险公司周三表示,共和党议员正在寻求改变调查,称为“行动扼流点”

美国司法部的调查旨在通过调查与涉嫌洗钱和其他非法活动的企业合作的银行和支付处理商来打击欺诈行为

然而,美国众议院的共和党人表示,该调查的目的是让发薪日贷款人和枪支卖家破产

他们说,FDIC审查员通过非正式地向银行施加压力,停止为这些行业提供服务

FDIC官员表示,Choke Point是一家独立于银行监管的司法部门,他们试图向银行保证,他们不需要切断与合法企业的关系

作为这项努力的一部分,FDIC本周在一份内部备忘录中表示,任何终止客户存款账户的建议必须以书面形式提出,由法律人员审查并与银行经理讨论

这些建议还必须引用违反的法律或规则

“终止存款账户关系的建议不能完全基于声誉风险,”路透社获得的备忘录说

提供存款保险和规范许多小银行的FDIC拒绝发表评论

美国司法部发言人Emily Pierce在一份声明中表示,该部门只调查有不当行为证据的实体,并不针对从事法律活动的行业或机构

密苏里州共和党议员Blaine Luetkemeyer于11月提出立法,要求监管人员发出任何书面取消银行账户的命令

Luetkemeyer说他听到了其他机构的监管机构对银行的非正式压力的类似抱怨,并会促使他们以书面形式发布他们的建议

“我们非常高兴FDIC承认他们的不法行为并接受了我们的建议,”Luetkemeyer在接受采访时说

他说他周三早些时候会见了FDIC主席Martin Gruenberg和副主席Thomas Hoenig

FDIC周三还发布了一封信,指示银行根据风险评估个人客户,而不是拒绝为整个行业服务